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Bandidos roban salarios en estafa de portabilidad; saber cómo protegerse

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Lamentablemente, el susto de ver desaparecer el salario en un período de escasez de dinero y valores cada vez más altos en las cuentas es cada vez más común. Utilizando documentos falsos, los delincuentes están aplicando la llamada estafa de portabilidad, abriendo cuentas digitales y solicitando el proceso de transferencia de los montos en nombre de las víctimas que muchas veces solo se dan cuenta de que algo ha pasado cuando no reciben el pago a principios de mes.

Es un reflejo directo de la creciente cantidad de datos disponibles para la venta por parte de delincuentes y estafas que implican el registro y la obtención de información personal. Casos que hablan de cerca, también, con un aumento significativo en el número de denuncias policiales relacionadas con delitos de malversación; según el Instituto de Seguridad Pública (ISP) de Río de Janeiro, uno de cada seis registros es de este tipo, con más de 51.500 estafas denunciadas desde principios de este año.

La facilidad de solicitar el trámite, desde las propias aplicaciones bancarias, facilita el golpe. En reportajes publicados por el diario O Globo, las víctimas hablan de la desaparición del dinero sin ningún tipo de contacto de los bancos originales, donde normalmente recibían los montos, ni de las instituciones donde se crearon las cuentas fraudulentas; en estos casos, bastaba que el delincuente hiciera la solicitud en nombre de la víctima para que se aprobara el traslado, sin más preguntas.

Los servidores públicos serían los objetivos preferidos, debido a la facilidad de encontrar información en Internet. Sin embargo, el informe también trae casos de ingenieros y jubilados, con solo un caso en el que se hizo un contacto para confirmar la portabilidad, no por los bancos, sino por la empresa donde trabajaba la posible víctima. Tras la investigación, descubrió que los delincuentes abrieron dos cuentas a su nombre.

Como las facturas y los pedidos se realizan sin consultar al cliente, las víctimas solo se dan cuenta del problema cuando es demasiado tarde y no reciben su salario; afortunadamente, en los casos citados por el informe, los valores se recuperaron días después (Imagen: Prostock-studio/envato)

La situación es similar a la de los fraudes que involucran a Pix, con la idea de que la simplicidad de las transferencias, según las reglas del Banco Central, también ha sido abusada por estafadores. Antes de 2018, la solicitud de portabilidad de salario se hacía directamente al banco donde la empresa depositaba el pago; ahora, es posible hacerlo en las apps de cualquier institución, como una forma de facilitar el proceso y no obligar más al trabajador a utilizar los servicios de una financiera de la que no quiere ser cliente.

Cómo protegerse contra la estafa de la portabilidad salarial

El Banco Central quiere tomar medidas para que los bancos sean responsables de las cuentas creadas y la acción de los estafadores en sus sistemas. Una idea, aún en estudio, es responsabilizar a las instituciones financieras por perfiles falsos o creados por cabrones para recibir dinero fraudulento; la idea inicialmente se refiere a estafas con Pix, pero bien podría aplicarse también a los casos en los que se solicita la portabilidad sin autorización.

Sin embargo, hasta que se implementen las medidas y mientras los bancos no intensifiquen los procesos de validación de aperturas de cuentas y solicitudes, es poco lo que el cliente puede hacer. Como se ha dicho, todo el proceso se realiza por defecto, sin que la víctima sepa nada hasta que es demasiado tarde, lo que dificulta mucho la identificación previa del delito.

Sin embargo, vale la pena consultar el sitio web Registrato, del propio Banco Central, periódicamente. Allí se concentran todos los registros financieros a nombre de España, y es posible verificar claves Pix, cuentas bancarias, préstamos, financiaciones, deudas y otros asientos; los Tizens deben ponerse en contacto con las instituciones si detectan algún elemento no solicitado.

Finalmente, las medidas de protección habituales también son importantes. Los usuarios no deben completar registros en enlaces recibidos por correo electrónico o mensaje de texto, a menos que estén seguros de la veracidad de las páginas y la confiabilidad de los servicios. Asimismo, no se debe dar información personal por teléfono u otros medios sin esta garantía.

La buena noticia, al menos en los casos citados por el informe, es que el dinero podría recuperarse días después del fraude. Por lo tanto, si notas que has sido víctima de la estafa de la portabilidad salarial, es importante que te comuniques de inmediato con el propio banco y también con la institución que recibió los montos, además de levantar una denuncia policial sobre el caso.

Fuente: El Globo

Tommy Banks
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